Có thể điều tra thông tin từ tài khoản ngân hàng không?

[Màu Thanh Hằng]

Có thể điều tra thông tin từ tài khoản ngân hàng không hay tìm thông tin người qua số tài khoản ngân hàng Agribank, Vietcombank, BIDV, Vietibank, MB Bank, VPBank.

Em mới bị một shop thời trang trên Facebook lừa đảo yêu cầu cọc tiền trước khi nhận hàng (bởi số lượng hàng lớn). Em đã chuyển trước cho họ số tiền 35 triệu vào nhiều số tài khoản khác nhau của họ nhưng đợi mấy ngày nay vẫn không thấy giao hàng và nhắn tin fb không thấy trả lời nữa.

Giờ em chỉ có số tài khoản ngân hàng của họ thì liệu có kiểm tra số điện thoại đăng ký tài khoản ngân hàng, biết được thông tin địa chỉ, số căn cước công dân của họ không ạ?

[Nguyễn Văn Thái]

Có thể điều tra thông tin từ tài khoản ngân hàng hay không? Câu trả lời là có. Vấn đề nằm ở chỗ ai hoặc cơ quan nào có quyền yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng.

Hiện tại, quyền yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng được quy định tại nhiều văn bản quy phạm pháp luật như Luật Thi hành án dân sự, Bộ luật Tố tụng hình sự, Luật Thanh tra, Luật Quản lý thuế…

Điểm b Khoản 6 Điều 44 Luật Thi hành án dân sự năm 2008 (đã được sửa đổi, bổ sung) quy định “... ngân hàng, tổ chức tín dụng khác... đang nắm giữ thông tin hoặc quản lý tài sản, tài khoản của người phải thi hành án có trách nhiệm cung cấp thông tin vể điều kiện thi hành án của người phải thi hành án;...”.

Đồng thời, tại Khoản 1 Điều 176 Luật Thi hành án dân sự cũng quy định trách nhiệm trong thi hành án dân sự của ngân hàng và tổ chức tín dụng khác phải “cung cấp đúng, đầy đủ, kịp thời thông tin, số liệu về tài khoản của người phải thi hành án theo yêu cầu của Chấp hành viên, cơ quan thi hành án dân sự”.

Điểm e Khoản 1 Điều 37 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015 quy định điều tra viên được phân công tiến hành hoạt động khởi tố, điều tra vụ án hình sự có những nhiệm vụ: “Thi hành lệnh giữ người trong trường hợp khấn cấp, lệnh hoặc quyết định bắt, tạm giữ, tạm giam, khám xét, thu giữ, tạm giữ, kê biên tài sản, phong tỏa tài khoản, xử lý vật chứng;...”.

Điều 46 Luật Thanh tra năm 2010 quy định trong quá trình thanh tra, Trưởng đoàn thanh tra có quyền: “Yêu cầu cơ quan, tổ chức, cá nhân có thông tin, tài liệu liên quan đến nội dung thanh tra cung cấp thông tin, tài liệu đó;...” và “Yêu cầu tổ chức tín dụng nơi đối tượng thanh tra có tài khoản phong tỏa tài khoản đó để phục vụ việc thanh tra khi có căn cứ cho rằng đối tượng thanh tra có hành vi tẩu tán tài sản;...”.

Khoản 2 Điều 27 Luật Quản lý thuế quy định một trong các nhiệm vụ của ngân hàng thương mại là “cung cấp thông tin về số hiệu tài khoản theo mã số thuế của người nộp thuế khi mở tài khoản”.

Tại Khoản 2 Điều 30 Nghị định số 126/2020/NĐ-CP ngày 19/10/2020 của Chính phủ quy định chi tiết một số điều của Luật Quản lý thuế cũng quy định ngân hàng thương mại có trách nhiệm cung cấp các thông tin về tài khoản thanh toán của người nộp thuế mở tại ngân hàng cho cơ quan quản lý thuế.

Các Luật, Nghị định này do Quốc hội, Chính phủ ban hành, quy định trách nhiệm cung cấp thông tin tài khoản của khách hàng nhằm mục đích quản lý Nhà nước.

Quy định vấn đề này trong Bộ luật Tố tụng hình sự nhằm mục đích phục vụ hoạt động khởi tố, điều tra vụ án hình sự của Điều tra viên.

Đối với Luật Quản lý thuế, quy định vấn đề này nhằm phục vụ cho mục đích thanh tra, kiểm tra xác định nghĩa vụ thuế phải nộp và thực hiện các biện pháp cưỡng chế thi hành quyết định hành chính về quản lý thuế theo quy định của pháp luật về thuế.

Đối với Luật Thi hành án dân sự, quy định về vấn đề này nhằm mục đích phục vụ cho hoạt động thi hành án dân sự của Chấp hành viên trong việc xác minh tài sản, điều kiện thi hành án của người phải thi hành án; yêu cầu cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan cung cấp tài liệu để xác minh địa chỉ, tài sản của người phải thi hành án hoặc phối hợp với cơ quan có liên quan xử lý vật chứng, tài sản và những việc khác liên quan đến thi hành án.

Như trường hợp của bạn ở đây, bạn đang cho rằng chủ tài khoản có dấu hiệu lừa đảo thì bạn có quyền đề nghị cơ quan chức năng cụ thể là cơ quan công an quận huyện nơi bạn cư trú hoặc nơi bạn mở tài khoản ngân hàng xem xét giải quyết nhé.

[Đàm Thùy Linh]

Thông tin tài khoản ngân hàng được bảo mật nghiêm ngặt và ngân hàng không được tự ý tiết lộ thông tin của khách hàng.

Điều 6 Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng quy định, người tiêu dùng được bảo đảm an toàn, bí mật thông tin của mình khi tham gia giao dịch, sử dụng hàng hóa, dịch vụ, trừ trường hợp cơ quan nhà nước có thẩm quyền yêu cầu. Tổ chức chỉ được chuyển giao thông tin của người tiêu dùng cho bên thứ ba khi có sự đồng ý của người tiêu dùng, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác (chính là quy định mà bạn Nguyễn Văn Thái đã đề cập ở trên).

Bên cạnh đó, vấn đề bảo mật thông tin của ngân hàng hiện nay đã được quy đinh tại nhiều văn bản pháp luật.

Việc tiết lộ thông tin tài khoản ngân hàng của khách hàng nếu không được khách hàng đồng ý hoặc không thuộc các trường hợp pháp luật cho phép là hành vi vi phạm Quy định về cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng và làm ảnh hưởng đến quyền lợi của khách hàng cũng như uy tín của ngân hàng.

[Hải Anh]

Trường hợp lừa đảo qua mạng thì bạn nên chủ động liên hệ Đường dây nóng: 1900.0140 thông báo, phản ánh để được tư vấn, hỗ trợ kịp thời.

Lừa đảo bây giờ tinh vi lắm toàn sử dụng những tài khoản ngân hàng không chính chủ do thu mua lại từ những người khác để sử dụng thôi.