Diễn đàn Học Luật

Chuyện là em có chuyển tiền nhầm vào tài khoản Techcombank của một người lạ và người này không hợp tác, không muốn hoàn trả cho em số tiền đó. Trường hợp này em phải xử lý như thế nào?

Cách đây hơn một tháng, khi thanh toán tiền hàng em vô tình nhập sai một số tài khoản nên chuyển tiền nhầm người. Số tiền chuyển nhầm là 14.000.000 đồng. Em dùng ngân hàng VPBank chuyển khoản nhầm sang Techcombank.

Em đã tiến hành tra soát Theo hướng dẫn của bộ phận chăm sóc khách hàng qua hotline 1900.0140 đến nay cũng đã hơn một tháng.

Vừa rồi, em có lên ngân hàng VPBank để kiểm tra kết quả xử lý thì được nhân viên ngân hàng báo lại là đã liên hệ được với người nhận nhưng người nhận nói là không sử dụng tài khoản đó nữa mặc dù nhân viên bảo vẫn thấy có giao dịch. Họ nói, ngân hàng muốn giải quyết như thế nào thì giải quyết chứ họ không quan tâm.

Như vậy, có thể thấy là người nhận không có thiện chí giải quyết. Người nhận không hợp tác hoàn trả cho em số tiền đã chuyển nhầm.

Theo anh chị, trường hợp này em nên giải quyết như thế nào? Xin cảm ơn!

Theo quy định của pháp luật hiện hành, trường hợp khách hàng chuyển khoản nhầm người thụ hưởng mà đã được ngân hàng hỗ trợ theo thủ tục tra soát. Song vẫn không thể giải quyết được do chủ tài khoản thụ hưởng không hợp tác.

Khách hàng có quyền khởi kiện dân sự tại tòa án quận huyện nơi người này cư trú để yêu cầu họ hoàn trả số tiền khách hàng đã chuyển nhầm.

Tuy nhiên, thực tế rất ít trường hợp khách hàng chuyển tiền nhầm tiến hành khởi kiện bởi nhiều bất cập như thủ tục giải quyết phức tạp, mất nhiều thời gian, tốn kém chi phí đi lại… trong khi đó, số tiền chuyển nhầm đôi khi chỉ có vài trăm ngàn hoặc vài vài triệu đồng.

Chính vì vậy, các cơ quan ban ngành liên quan như Bộ tài chính, Ngân hàng nhà nước lên xem xét và có văn bản hướng dẫn cụ thể để khắc phục tình trạng Không thể giải quyết được khi chuyển khoản nhầm như này.

Thà rằng, người nhận nói luôn là không muốn trả hoặc cố tình chuyển tiền, rút tiền ra khỏi tài khoản tiêu xài cho mục đích cá nhân và không có ý định hoàn trả thì lại dễ xử lý bởi vì khi đó đã có dấu hiệu của tội chiếm giữ trái phép tài sản và có thể bị xử lý hình sự.

Chứ tiền vẫn còn đó, họ không nói là không trả nhưng cũng không hợp tác để giải quyết triệt để thì chỉ là vấn đề dân sự và cách giải quyết thì như bạn @“Lê Thị Thùy” đã nói ở trên.

Chuyển khoản nhầm Techcombank mà người nhận không muốn trả lại thì xử lý như thế nào là vấn đề rất nhiều người quan tâm, thắc mắc. Bữa mình có xem được một số bài viết nói về vấn đề này. Và hầu hết mọi người đều chia sẻ hướng giải quyết đó là đề nghị cung cấp thông tin của phía người nhận thông qua cơ quan chức năng theo hướng dẫn của ngân hàng (bởi vì ngân hàng không được phép trực tiếp cung cấp thông tin của khách hàng do liên quan đến bảo mật thông tin). Sau khi có thông tin của người nhận rồi thì tự thương lượng với người nhận tiền. Nếu không tự giải quyết được thì nhờ cơ quan chức năng/luật sư thông báo bằng văn bản cho người nhận.

Nếu đã tra soát Techcombank hơn một tháng rồi mà người nhận vẫn không chịu hợp tác thì bạn chủ động liên hệ lại hotline 1900.0140 để xin hướng xử lý nha.

oanh 123 đã viết: ↑09:04 - 18/3/2024Nếu đã tra soát Techcombank hơn một tháng rồi mà người nhận vẫn không chịu hợp tác thì bạn chủ động liên hệ lại hotline 1900.0140 để xin hướng xử lý nha.

Vâng, em vừa có gọi và được hướng dẫn bước tiếp theo rồi ạ. Em cảm ơn chị nhiều ạ!